Il riciclaggio è quell’attività criminosa con la quale avviene la reintroduzione nell’economia legale del denaro proveniente da reati (il cosiddetto “denaro sporco”) mediante una serie di operazioni poste in atto al fine di dissimularne od occultarne l’origine illecita.
Di conseguenza, con il termine antiriciclaggio si intendono le azioni di prevenzione e contrasto del reato di riciclaggio di denaro, di beni o di altre utilità.
Il D.Lgs. 231/07, così come modificato – in primis – dal D.Lgs. n. 90/2017 (nell’ambito del recepimento della IV Direttiva Antiriciclaggio “Direttiva UE 2015/849”) e – successivamente – dal D.Lgs. n. 125/2019 (in occasione del recepimento della V Direttiva Antiriciclaggio “Direttiva UE 2018/843”), impone ai destinatari della normativa l’adozione di adeguati sistemi di gestione degli adempimenti antiriciclaggio e l’implementazione di specifiche procedure interne rivolte alla prevenzione e/o all’individuazione del reato di riciclaggio (e di finanziamento del terrorismo).
La normativa antiriciclaggio prevede pertanto una serie di adempimenti che realizzano la cosiddetta “collaborazione attiva” di cui devono farsi carico i soggetti destinatari della norma.
Un assetto organizzativo conforme alla normativa antiriciclaggio deve necessariamente essere realizzato sulla base delle caratteristiche della singola realtà professionale all’esito di un’attenta attività di valutazione dei rischi. Un approccio “consapevole” alla normativa è pertanto indispensabile al fine della conformità alla normativa antiriciclaggio.Servizi di consulenza Antiriciclaggio
Total Service affianca e supporta i Professionisti (di cui all’art. 3, comma IV, del D.Lgs. 231/2007) nella realizzazione di un assetto organizzativo “compliance” alla normativa antiriciclaggio offrendo i seguenti servizi:
- Supporto all’autovalutazione del rischio;
- Redazione del manuale delle procedure antiriciclaggio e raccolta di materiale integrativo;
- Stesura dell’organigramma della struttura e redazione delle lettere di incarico interne;
- Elaborazione del modello di fascicolo clientela;
- Elaborazione di modulistica ad uso interno.
Figura/e di riferimento
Eleonora Luciani
- Socio e amministratore unico
- DPO certificato UNI 11697:2017
- Consulente e responsabile ufficio privacy
- Sviluppatrice software DPO Total Privacy Protector
- Coordinatrice servizio antiriciclaggio
- Coordinatrice servizio sicurezza sul lavoro
Paolo Morici
- Dottore commercialista (Iscritto all’ODCEC di Ancona)
- Responsabile amministrativo
- Consulente antiriciclaggio
- Consulente Privacy
